Блок 5 · Законодательство
Правовые основы деятельности банков (KYC, AML)
Почему банк устанавливает личность клиента, изучает назначение операций и может запросить документы.
Видео готовится
Урок уже можно пройти
Скоро здесь появится встроенный плеер RUTUBE. Пока изучите краткий конспект и проверьте себя в тесте.
Конспект урока
Что важно запомнить
- KYC — установление и проверка личности клиента, а также понимание характера отношений и риска.
- AML/ПОД — более широкая система мер против использования финансовой системы для отмывания преступных доходов.
- Запрос документов не равен обвинению; банк применяет риск-ориентированный подход, но никогда не должен просить пароль или код подтверждения.
Словарь урока
Встретился незнакомый термин?
Выберите понятие — объяснение откроется здесь, и урок не придётся покидать.
KYC · Термин
Know Your Customer
Процедуры «знай своего клиента».
Простое объяснение
Установление и проверка личности, понимание характера отношений и оценка риска клиента.
Пример
Банк проверяет документы и уточняет назначение счёта.
Мои материалы
Закладка и заметка
0/4000
Проверка знаний
2 вопросаЗакрепите главное
Отвечено: 0 из 2